この記事は、UAE、ドバイでの法人銀行口座開設について解説します。
ドバイやUAEでは「法人銀行口座を開設することができない」と聞いたことがあるかもしれませんが、そんなことはありません。ビジネスに法人銀行口座はつきものですし、不動産を購入する際も有利に働きます。
ただし、正直にお伝えすると、近年は銀行の審査基準がかなり厳しくなっています。 今日は、その実態と対策をまとめます。
なぜ銀行口座開設が難しくなっているのか
背景には、マネーロンダリング対策（AML）・テロ資金供与対策（CFT）の国際的な強化があります。UAEの銀行は、口座開設のたびに事業内容・資金の出どころ・取引先の情報を細かく確認するようになっています。
特にフリーゾーン企業は、メインランド企業に比べて実態確認が厳しくなる傾向があります。「会社を作ったのに口座が開けない」という相談は、今も少なくありません。
審査で見られる主なポイント
- 事業計画書の具体性：何を、誰に、どうやって売るビジネスなのかが明確か
- 資金の出どころ：資本金や取引資金がどこから来ているか説明できるか
- 取引先の情報：主要な取引先・仕入先が明確か
- 実態のある事業か：ペーパーカンパニーではなく、実際に稼働している事業だと示せるか
- 代表者の経歴：事業内容と代表者の経歴に一貫性があるか
口座開設をスムーズに進めるための準備
- 事業計画書を具体的に用意する：抽象的な説明ではなく、数字と取引の流れが分かる資料を準備する
- フリーゾーンと取引実績のある銀行を選ぶ：銀行によって、特定のフリーゾーンとの取引経験に差があります
- 複数の銀行に同時に申請しない方がいい場合もある：銀行間で情報が共有されることもあるため、まずは1行ずつ丁寧に進める方が良いケースもあります
- オンサイトでの面談に備える：多くの銀行で、代表者本人による対面での面談が求められます
さいごに
法人銀行口座は「開けない」のではなく、「準備不足だと開けにくい」というのが実態に近いです。事前の準備次第で、結果はかなり変わってきます。
具体的な業種でどう準備すればいいか気になる方は、LINEからお気軽にご相談ください。
